最新文章
＞第一章總則
第一條為建立和健全南京云止盈軟件技術(shù)有限公司(以下簡稱“云止盈公司”)投資者適當性管理的工作機制，有效指導適當性管理工作的具體開震，規(guī)范適當性管理的流程，護投資者合法權(quán)益，根括《證券法》、《證券投資基金法》、《證券公司籃督管理條例》、《期貨交易管理條例》及其他相關(guān)法律、行政法規(guī)，制定了公司的投資者適當性管理辦法。
第二條投資者適道當性管理是指公司在為投資者提供相關(guān)投咨詢業(yè)務(wù)服務(wù)的過程中，根括投資者收入來源和數(shù)額、資產(chǎn)、債務(wù)等財務(wù)狀況、工作經(jīng)歷、投資經(jīng)驗、投資目標和風險偏好、誠信記錄等情況法行風險測評，了解其風險承受能力與偏好水平，提供適當?shù)漠a(chǎn)品和服務(wù)。并進一步加強對投資者分類管理、持續(xù)服務(wù)、投資者風險教育和交易行為監(jiān)控等工作。
第三條公可在售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的過程中:應(yīng)到勤勉盡責，在全面了解投資者情況的前提下，科學有效評估，對投資者充分提示風險，基于投資者的的不同風險承受能力以及服務(wù)的不同風險等級等因素，提出明確的適當性匹配意見，將適當?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)提供給適合的投資者，并違法違規(guī)行為承擔法律責任。
第四條投資者應(yīng)當在了解產(chǎn)品或者服務(wù)情況，聽取經(jīng)營機構(gòu)適當性意見的基礎(chǔ)上根據(jù)自身能力審慎決策，獨立承擔投資風險。經(jīng)營機構(gòu)的適當性匹配意見不表明其對產(chǎn)品或者服務(wù)的風險和收益做出實質(zhì)性判斷或者保證。
＞第二章對投資者的基本要求
第五條投資者分為普通投資者與專業(yè)投資者。普通投資者在信息告知、風險警示、適當性匹配等方面享有特別保護。公司的軟件產(chǎn)品目前僅針普通的個人投資者提供服務(wù)。
第六條符合下列條件之一的是專業(yè)投資者
1經(jīng)有有關(guān)金融監(jiān)管部門設(shè)立的金融機構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基會管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險公司、信托公司、財務(wù)公司等;經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私基金管理人。
2.上述機構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理財產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品.信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案的私募基金。
3. 社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機構(gòu)投資者（QFII）人民幣合格境外機構(gòu)投資者（RQFII）.
4. 同時符合下列條件的法人或者其他組織：
a最近一年1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元；
b最近一年1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元；
c具有2年以上證券、基金，期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。
5.同時符合下列條件的自然人:
a金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元；
b具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風險管理及相關(guān)工作經(jīng)萬，或者屬于本條第(一)項規(guī)定的專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認證的從事金融關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會計師和律師。
前款所稱金融資產(chǎn)是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、白保險產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品等。
第七條專業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者。
＞第三章投資者適當性管理
第八條投資者風險承受能力評估
1. 公司的產(chǎn)品和服務(wù)只針對個人投資者制定了《客戶信息及風險測評問卷》(以下簡稱《風險問卷》）（附件一）。
2. 通過綜合評估投資者“收入來源和數(shù)額、資產(chǎn)、債務(wù)等財務(wù)狀況、工作經(jīng)歷、投資經(jīng)驗、投資目標和風險偏好、誠信記錄”等情況，將客戶劃分為積極型、、穩(wěn)健型、保守型三類。
3. 在對客戶風險承受能力進行初次評估后、公司應(yīng)當通過《客戶風險承受能力初次評估結(jié)果告知函》(附件二)告知客戶，客戶提供的信息發(fā)生重大變化的，應(yīng)當及時告知公司。対于重點客戶，公司應(yīng)主動跟蹤客戶提供的信息是否發(fā)生重大變化。公司應(yīng)當及時更新客戶發(fā)牛重大變化的信息，并重新平估其風險承受能力，必要時調(diào)整其風險承受能力等級。
4. 公司重新評估、調(diào)整客戶風臉承受能力等級的，應(yīng)當將《客戶風險承受能力重新評估結(jié)果告函》(附件三)交客戶簽署確認，并以書面方式記載保存。
5. 客戶風險后續(xù)評估每兩年開一次。
客戶辦理新業(yè)務(wù)時，公司應(yīng)主動提醒客戶重新填寫《風險問卷》。
第九條適當性管理
1.公司應(yīng)指導客戶充分了解各項業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容、業(yè)務(wù)特征、風險特性、營銷賣點及適銷人群。
2.公司應(yīng)根據(jù)客戶的風險承受能力等級，向客戶推薦或銷售適當?shù)漠a(chǎn)品，應(yīng)當符合以下要求：
a投資期限和品種符合客戶的投資目標
b.風險等級符合客戶的風險承受能力等級
c客戶簽署風險掲示書，確認已充分理解投資的風險。
3.公司應(yīng)當明確告知客戶，履行投資者適當性職責不能取代客戶本人的投資判斷，不會降低投資的固有風險，也不會影響客戶依法承擔相應(yīng)的投資風險、履約責任以及費用。
4.客戶要求購買或接受高于其風險手受能力等級的服務(wù)的，公司應(yīng)當向客戶進行充分的風險提示。
5客戶經(jīng)風險提示后仍堅持購買產(chǎn)品的，公司應(yīng)當要求客戶以書面方式進行確認，由客戶承諾對投資決定自行承擔責任。
＞第四章留痕管理
第十條公司應(yīng)妥善保存與履行投資者適當性職責相關(guān)的信息和資料，包括；
1投資者信息和盜料
2投資者風險承受能力評估、評級資料
3投資者的適當性評估結(jié)果資料
4.向投資者發(fā)送和客戶簽署的文件
5.其他相關(guān)信息和資料
第十一條公司應(yīng)當按照相關(guān)規(guī)定妥善保存其履行適當性義務(wù)的相關(guān)信息資料，防止泄或者被不當利用，接受中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)和自律組織的檢查。對匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報告等的保存期限不少于20年。
＞第五章內(nèi)控管理
第十二條公司建立多層級的監(jiān)督控制體系，銷售人員對自身執(zhí)行適當性管理辦法的行為負責，風控合規(guī)人員承擔相應(yīng)的監(jiān)督責任。
第十三條公司應(yīng)加強對銷售人員的培訓、提高其履行投資者當性工作職責所需的知識和技能。培訓內(nèi)容應(yīng)當包指相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及公司制度私基金的風險待性、適銷對象等。
第十四條公司應(yīng)落實專人定期檢查營銷、服務(wù)人員在客戶信息完善、產(chǎn)品銷售、業(yè)務(wù)推薦等過程中的適當性落實情況，制定并落實相應(yīng)的獎懲制度。
第十五條風控合規(guī)人員對公司銷售人員履行投資者語當性工作職責的執(zhí)業(yè)行為進行定期或不定期的檢查，并視違規(guī)情節(jié)嚴重程度可對違反公司適當性制度的人員進行問責。
第十六條公司銷售人員應(yīng)妥善處理因履行投資者適當性職責引起的客戶投訴，保存投訴情況及處理記錄，及時分析總結(jié)，改進和完善相關(guān)制度和機制。
＞第六章附則
第十七條本辦法由公司負責解釋。
第十八條本辦法自發(fā)布之日執(zhí)行。
售前咨詢專員
